25 JUL 2020
Conservador, Moderado ou Agressivo? Confira os perfis de investidores e veja em qual você se encaixa para definir sua estratégia
Para quem deseja começar a investir, um dos primeiros passos é conhecer seu próprio perfil, pois, dessa maneira, as aplicações em títulos serão mais efetivas.
E, assim, realizar seus investimentos de maneira segura é possível.
Conhecido por “suitability”, a análise do perfil do investidor identifica as expectativas e a predileção em relação aos investimentos, que pode ser realizada com perguntas básicas como, “quanto deseja investir?”, “por qual período?” e “o que você conhece sobre o mercado financeiro?”
O profissional em investimentos e sócio fundador da iHUB Investimentos – escritório afiliado a XP Investimentos – Paulo Cunha, explica a diferença entre os três tipos mais comuns de perfis.
Investidor Conservador
Para Cunha, os indivíduos que se encaixam no perfil conservador são cautelosos, com menor grau de risco possível, pois tem receio da instabilidade financeira. Para ter uma certa segurança, os valores investidos precisam ter uma maior liquidez, ou seja, um resgate rápido.
Assim, para ele, quando tratamos sobre a carteira de investimentos para esse tipo de investidor, podemos destacar a renda fixa, por títulos como CDBs e tesouro direto.
Investidor Moderado
Já neste caso, para Cunha, esse perfil também preza pela segurança, porém está disposto a investir em algo mais arriscado.
Assim, segundo ele, o investidor moderado conhece um pouco mais sobre o mercado de investimentos, característica que distingue do perfil conservador. Além disso, há uma melhor aceitação sobre perdas, mas não renúncia à proteção de seu patrimônio.
“Os investidores moderados investem nos títulos da renda fixa, mas também na renda variável como fundos multimercados, ações e fundos imobiliários”, argumenta.
Investidor Agressivo
Neste caso, para Cunha, dentre os três perfis, esse é o que mais assume os maiores riscos para ter o máximo de retorno possível, além de ter como prioridade o aumento do patrimônio a longo prazo.
Assim, segundo ele, a concentração dos investimentos estão em fundos multimercados, fundos de ações e fundos internacionais.
“É importante frisar que o perfil agressivo, dependendo do cenário do mercado financeiro, pode retroceder para os tipos moderado e conservador, por deter um conhecimento maior sobre os investimentos”, disse.
XP
De acordo com um levantamento feito pela XP Investimentos, no mês de julho, as segmentações mais recomendadas para a carteiras de investimentos, de acordo com cada perfil de investidor são:
Conservador: 85% em renda fixa, 10% em fundos de inflação e 5% em fundos internacionais.
Moderado: 28,5% em fundos multimercado, 27,5% em renda fixa, 18% em fundos internacionais, 15% em fundos de inflação e 11% em renda variável, segundo a XP Investimentos
Agressivo: 28% em fundos internacionais, 27% em fundos multimercados, 25% em renda variável, 15% em fundos de inflação e 5% em renda fixa.
Bitcoin em fundos multimercado
Assim, de acordo com recomendação da XP a alocação em fundos de Bitcoins e criptomoedas também é recomendada pois, estes fundos, regulamentados pela Comissão de Valores Mobiliários, CVM, também são fundos multimercados.
“Tem muita gente que acha que os fundos de criptomoedas do Brasil, são exclusivos de cripto, porém os que estão disponíveis no varejo, também são fundos multimercados e, desta forma, investem em muitos mercados e, portanto, não são 100% cripto. Por isso o desempenho deles não está 100% atrelado ao Bitcoin”, explicou ao Cointelegraph o especialista Felipe Escudero.
Assim, confira a performance dos fundos nacionais baeados em criptomoedas de acordo com dados do portal Mais Retorno.
| Fundo | No mês | No ano | 3 meses | 6 meses | 12 meses | 24 meses | 36 meses |
| BLP CRYPTO ASSETS FIM IE | -5,74% | 74,54% | 41,47% | 70,57% | 5,34% | 7,69% | -% |
| HASHDEX CRIPTOATIVOS DISCOVERY FIC FIM | 0,49% | 14,88% | 3,67% | 9,59% | 10,87% | -% | -% |
| HASHDEX CRIPTOATIVOS EXPLORER FIC FIM | 0,89% | 29,23% | 7,11% | 19,30% | -% | -% | -% |
| BLP CRIPTOATIVOS FIM | -0,81% | 15,02% | 8,16% | 14,16% | 5,92% | -% | -% |
| VITREO CRIPTOMOEDAS LIGHT FIC FIM | 1,62% | 9,03% | 3,40% | -% | -% | -% | -% |
| HASHDEX CRIPTOATIVOS VOYAGER FIM IE | 2,15% | 69,70% | 16,82% | 39,11% | -% | -% | -% |
| VITREO CRIPTOMOEDAS FIC FIM INVES | 7,57% | 44,63% | 13,68% | -% | -% | -% | -% |
| QR BLOCKCHAIN ASSETS FIM IE | 1,56% | 4,80% | 4,61% | -% | -% | -% | -% |
Link da matéria: https://cointelegraph.com.br/news/what-kind-of-investor-are-you
