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O que é compliance?
São procedimentos que asseguram que tanto os funcionários, quanto empresas, cumpram determinadas regras de conduta e regulamentações que operam em seu segmento.
No âmbito do mercado financeiro, a Compliance é a garantia de agir dentro da lei, atuando com integridade e transparência, reduzindo o risco sistêmico e de fraudes.
O compliance também atua na gestão corporativa, gestão de riscos, gestão de processos internos e externos para proteger os investidores e garantir um mercado justo.
A importância do compliance para os investimentos
Sob comando do Conselho Monetário Nacional (CMN), é o Sistema Financeiro Nacional (SFN), que regula o exercício do mercado financeiro, garantindo que as políticas do compliance sejam efetivas nas operações.
No CMN, algumas entidades que compõem o compliance, se distinguem pelo seu papel específico e devem agir de acordo com as regras:
– Tesouro Nacional: Órgão responsável por administrar os recursos financeiros das ofertas de títulos públicos;
– B3: Responsável pela Bolsa de Valores do Brasil, ela garante um ambiente seguro para negociações, registrando e fiscalizando os investimentos em renda fixa e renda variável;
– Banco Central do Brasil / BCB (Bacen): Responsável por regular e supervisionar o Sistema Financeiro Nacional (SFN). Sua função é assegurar a estabilidade do poder de compra da moeda, fiscalizando o mercado financeiro no controle da inflação com políticas monetárias e cambiais;
– Comissão de Valores Mobiliários (CVM): Tem a finalidade de disciplinar e fiscalizar as atividades do mercado de valores mobiliários, aplicando punições aos descumprimentos das regras estabelecidas;
– Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima): Desempenha o papel do compliance definindo uma série de práticas para as instituições financeiras – bancos com carteiras de investimento e bancos de investimentos -, estabelecendo regras de regularização e oferecendo cursos de certificação para profissionais destas áreas;
– Tesouro Nacional: Órgão responsável por administrar os recursos financeiros das ofertas de títulos públicos;
– B3: Responsável pela Bolsa de Valores do Brasil, ela garante um ambiente seguro para negociações, registrando e fiscalizando os investimentos em renda fixa e renda variável;
– Banco Central do Brasil / BCB (Bacen): Responsável por regular e supervisionar o Sistema Financeiro Nacional (SFN). Sua função é assegurar a estabilidade do poder de compra da moeda, fiscalizando o mercado financeiro no controle da inflação com políticas monetárias e cambiais;
– Comissão de Valores Mobiliários (CVM): Tem a finalidade de disciplinar e fiscalizar as atividades do mercado de valores mobiliários, aplicando punições aos descumprimentos das regras estabelecidas;
– Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima): Desempenha o papel do compliance definindo uma série de práticas para as instituições financeiras – bancos com carteiras de investimento e bancos de investimentos -, estabelecendo regras de regularização e oferecendo cursos de certificação para profissionais destas áreas;
A fim de trazer segurança, tanto para o investidor, quanto para o profissional que atua na área, estes órgãos trabalham para fiscalizar as operações do mercado financeiro.
Para tanto, os profissionais do segmento precisam obrigatoriamente ter certificações exigidas pelos órgãos reguladores:
CPA 20 - CGA
PQO (Programa de Qualificação Operacional)
Certificação dos Agentes Autônomos de Investimentos
Certificação dos Profissionais de Compliance
Nossa fidelidade às normas nacionais e internacionais, garante a segurança dos investidores e a credibilidade da empresa que opera nos mais rígidos critérios do compliance.
Acreditamos que o respeito e a excelência no atendimento são questões que conduzem o nosso trabalho.
Aqui na iHUB cada cliente é único, por isso, dispomos dos mais variados produtos que se adaptam às necessidades de cada perfil.
A relação com nossos clientes é baseada na transparência e imparcialidade.
A IHUB INVESTIMENTOS AI LTDA, inscrita sob o CNPJ: 18.581.164/0001-15 é uma empresa de Assessoria de Investimento devidamente registrada na Comissão de Valores Mobiliários na forma da Resolução CVM 178/23 (“Sociedade”), que mantém contrato de distribuição de produtos financeiros com a XP Investimentos Corretora de Câmbio, Títulos e Valores Mobiliários S.A. (“XP”) e pode, por conta e ordem dos seus clientes, operar no mercado de capitais segundo a legislação vigente. Na forma da legislação da CVM, o Assessor de Investimento não pode administrar ou gerir o patrimônio de investidores. O investimento em ações é um investimento de risco e rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura. Na realização de operações com derivativos existe a possibilidade de perdas superiores aos valores investidos, podendo resultar em significativas perdas patrimoniais A Sociedade poderá exercer atividades complementares relacionadas aos mercados financeiro, securitário, de previdência e capitalização, desde que não conflitem com a atividade de assessoria de investimentos, podendo ser realizada por meio da pessoa jurídica acima descrita ou por meio de pessoa jurídica terceira. Todas as atividades são prestadas mantendo a devida segregação e em cumprimento ao quanto previsto nas regras da CVM ou de outros órgãos reguladores e autorreguladores. Para informações e dúvidas sobre produtos, contate seu assessor de investimentos. Para reclamações, contate a Ouvidoria da XP pelo telefone 0800 722 3730.
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